Bagi rekan-rekan yang sedang muuhuhkan referensi penelitian, skripsi, tesis, maupun disertasi, kami menyediakan papier ekonomi islam dari jurnal international yaitu Humanomics. Jurnal tersedia dalam bentuk PDF (vollständiger Text). Di bawah ini daftar judul jurnalnya. Unbeantwortete Themen Themen der letzten 24 Stunden Alle Zeitangaben in WEZ +1. Es ist jetzt Uhr. Kontakt Archiv Datenschutzerklärung Nach oben Alle Zeitangaben in WEZ +1. Es ist jetzt Uhr. Kontakt Archiv Datenschutzerklärung Nach oben Alle Zeitangaben in WEZ +1 , Iqtishad, La Riba, Journal of Islamic Business and Economics, 6. Internationale Konferenz über Islamische Wirtschaft, Banken und Finanzen dan masih banyak yang lainnya. Kami juga menyediakan skripsi, papier, jurnal terbitan dalam maupun luar negeri yang sedang und ein butuhkan. Bidang ekonomi islam maupun ekonomi konvensional semua tersedia. Kami siap mencarikan dan mengirimkannya. Vol. 5, Nr. 1, 1989 Erkenntnistheorie, Methodologie und Wirtschaftspolitik: Einige Gedanken über Mainstream, österreichische und islamische Ökonomie von Volker Nienhaus 1990 Ökonomische Zusammenarbeit unter den OIC-Ländern, Ziele und Wirklichkeiten von A. R. Zeinelabdin Vol. 6, Nr. 3. Das Verhalten der Aggregate Private Consumer Expenditures in islamischen Ländern von M. M. Metwally Vol. 6, Nr. 1 Bd. 7, Nr. 1, 1991 Die Anwendung von Tawheed in der natürlichen und sozialen Ordnung von Jamal A. Badawi Vol. 7, Nr. 2, 1991 Eine Kritik einer interdependenten Wohlfahrtsfunktion in einer islamischen Gesellschaft von Mohammad I. Ansari Vol. 7, Nr. 3, 1991 1. Eine islamische Perspektive zum sozioökonomischen Verhalten und Diskurs von Salah El-Sheikh 2. Methodologische Grundlagen des Islam als ethisch-ökonomisches Paradigma von M. I. Ansari 3. Die Humanomics eines muslimischen Verbrauchers von M. M. Metwally Vol. 8, Nr. 3, 1992 Eine kritische Untersuchung des Begriffs der Islamisierung des Wissens in der zeitgenössischen Zeit von Masudul Alam Choudhury und Mohammad Akram Nadwi. 1993 1. Ein Hinweis auf die Existenz einer islamischen Sozialfürsorge-Funktion von Said Hallaq Vol. 10, Nr. 2. 2. Schreiben über Islam: Die Rolle von Acedemics durch Ozay Mehmet Vol. 10, Nr. 2. 3. Ein ethischer Ansatz zur Entwicklung: Die Arqam Philosophie und Erfolge von Muhammad Syukri Salleh Vol. 10, Nr. 1. 1995 1. Rationalität in der Produktion: Der Fall der muslimischen Firma von Said Hallaq Vol. 11, Nr. 4. 2. Werte und Entscheidungsfindung: Eine muslimische Perspektive von Khalijah Mohd Vol. 11, Nr. 3. 3. Die Ontologie der islamischen Politischen Ökonomie: Eine Metatheoretische Analyse von B. N. Ghosh Vol. 11, Nr. 3. 1996 1. Ethisch-ökonomische Institution von Zakah: Ein Instrument der Selbst-Reliance und Nachhaltige Grassroot-Entwicklung von Abulhasan M. Sadeq Vol. 12, Nr. 2. 2. Ewige Herausforderung der islamischen Ökonomie an den Kapitalismus und Kommunismus von Muhammad Iqbal Anjum Vol. 12, Nr. 1. 3. Vergleichende Analyse der Investitionen im kapitalistischen und islamischen Bankensystem unter Unsicherheit und Risikobedingungen von Iraj Toutounchian, Bd. 12, No. 13, Nr. 1, 1997 1. Jenseits des Rationalismus: Die Rolle der Werte und Emotionen in einer islamischen Wirtschaft von Said Hallaq 2. Ethisch-ökonomische Analyse des Profit-Loss-Vertrags-Systems für ökonomische Stabilität von Osman Suliman Vol. 13, Nr. 3/4, 1997 1. Mittelalterliches islamisches sozio-ökonomisches Denken: Links mit griechischer und latein-europäischer Stipendium von S. M. Ghazanfar. 2. Armutsbekämpfung: Eine islamische Perspektive von AbulHasan M. Sadeq. 3. Success Story In Malaysias Entwicklung: Konventionelle und islamische Perspektiven von Ataul Huq Pramanik. 4. Equity versus Growth: Die malaysische Erfahrung des islamischen Finanzsystems unter den Dualen Systemen von Muhammad Syukri Salleh und Abdul Fatah Che Hamat. 5. Die armen Völker Wahrnehmung der Armut und ihre Implikation auf die Verwirklichung der islamischen Entwicklung in Kelantan, Malaysia von Muhammad Syukri Salleh und Osman Md. Yusoff. 6. Globalisierungsagenda und zeitgemäße Ansätze für eine wirtschaftliche Zusammenarbeit unter den Mitgliedsländern der Islamischen Konferenz von A. Zeinelabdin Ahmed und Ilhan Ugurel. 7. Critical Review of Papers in der Sitzung präsentiert Vergleichende politische Ökonomie: Zeitgenössische und islamische Perspektiven, Achte Internationale Konferenz der Gesellschaft für die Förderung der Sozioökonomie Universität von Genf, Juli 12821114, 1996 von Masudul Alam Choudhury. 1998 1. Entwicklung und der ganzheitliche Rahmen: Eine positive Kritik in der islamischen Perspektive von A. R. Momin Vol. 14, Nr. 3. 2. Gliederung der sozialen Gerechtigkeit aus einer islamischen Perspektive: Eine Erforschung durch Abdun Noor Vol. 14 Nr. 2. 3. Verwendung nichtlinearer Programmierung zur Erreichung des Gleichgewichts eines islamischen Unternehmens durch Abdul Kareem Al-Safar Vol. 14 Nr. 2. Vol. 14, Nr. 4, 1998 und Vol. 15 Nr. 1, 1999 1. Regulierung und Deregulierung in der Islamischen Politischen Ökonomie: Vergleichende Perspektiven von Professor Dr. Masudul Alam Choudhury. 2. Der islamische Gemeinsame Markt: Ist es wirtschaftlich und politisch gerechtfertigt von A. Zeinelabdin und Ilhan Ugurel. 3. Ernährungsabhängigkeit, Mangelernährung und Ausbeutung in den armen muslimischen Ländern - Der Fall für die Finanzierung von Unternehmen auf Mikroebene durch den Islamischen Gemeinsamen Markt (ICM) von Ataul Huq Pramanik. 4. Erwerbsbeteiligung an einem islamischen Wirtschaftsrahmen: Ein Vorschlag von I. Toutounchian. 5. Stabilität der Geldnachfrage unter zinsfreien versus interest-based Banking System von M. Kabir Hassan. 6. Regionale Wirtschaftsrechte im Islam und ihre Konsequenzen für die muslimischen Länder von Muhammad Ramzan Akhtar. Vol. 17, Nr. 1/2, 2001 1. Malaysische wirtschaftliche Entwicklung: Notwendigkeit einer Neubewertung von Aidit Hj Ghazali Mohammad Hj Alias. 2. Wirtschaftliche und soziale Auswirkungen von Amanah Ikhtiar Malaysia (AIM) Scheme: Eine Fallstudie in Kedah und Terengganu von Rahmah Ismail. Vol. 18, Nr. 3/4, 2002 1. Islamisches Weltbild: Leitbild für die Entwicklung von Dr. Jamal A. Badawi. 2. Das Konzept des Wissens im Quran von Dr. Muin-ud-din Ahmad Khan. 3. Normative Fragen in Bezug auf Handel und Entwicklung in der OIC-Mitgliedschaft im Licht der islamischen politischen Wirtschaft von Dr. Masudul Alam Choudhury und Dr. Mohammad Al-Hasan Biraima. 4. Eigentumsrechte, Institutionen und wirtschaftliche Entwicklung: Eine islamische Perspektive von Dr. Abdel Hameed M. Bashir. 2003-2005 1. Anwendung des islamischen Wirtschaftssystems in einer zeitgenössischen Wirtschaft: Eine Illustration mit Armut und Ungleichheit in den USA von Mohammed Sharif Vol. 19, Nr. 3/4, 2003 2. Islamische endogene Darlehen von Rodney Shakespeare, Bd. 21, Nr. 3/4, 2005. 3. Das Schicksal der islamischen Wissenschaft zwischen dem elften und sechzehnten Jahrhundert: Eine umfassende Überprüfung der Stipendien von Ibn Khaldun bis zur Gegenwart von Mohamad Abdalla, Vol. 20, Nr. 3/4, 2004. 2006 1. Ist die islamische Finanzsystem Design Materie von Abdul Ghafar b. Ismail und Ismail b. Ahmad Humanomics Vol. 22 Nr. 1. 2. Die 82168216Missing Links82178217 Zwischen islamischen Entwicklungszielen und der gegenwärtigen Praxis des islamischen Bankwesens 8211 Die Erfahrung der sudanesischen Islamischen Banken (SIBs) von Badr El Din A. Ibrahim Humanomics Vol. 22 Nr. 2. 3. Warum zinsfreie Bank - und Finanzbewegung in Pakistan von Mohammad Mansoor fehlgeschlagen Khan M. Ishaq Bhatti Humanomics Vol. 22 Nr. 3. Vol. 23, Nr. 3, 2007 1. Die Effizienz der islamischen Bankenindustrie in Malaysia: Foreign Vs Domestic Banks von Fadzlan Sufian. 2. Bietet ethisch-moralische Koalition Ergänzung zur ökonomischen Koalition eine Antwort in der Peripherie der islamischen Wirtschaft von Toseef Azid und Mehmet Asutay. Vol. 24, Nr. 3, 2008 1. Die Auswirkungen der Verwendung von Gewinn-und Verlust-Sharing-Modi der Finanzen im Bankensystem, mit einem besonderen Bezug auf die Beteiligung (Partnerschaft) Methode Im Sudan von Gaffar Abdalla Ahmed. 2. Islamisches Finanzsystem: Die malaysische Erfahrung und der Weg von Mohamad Akram Laldin. 3. Corporate Governance und die globale Performance der islamischen Banken von Racha Ghayad. Vol. 24, Nr. 1, 2008 1. Effizienz und Wettbewerb der islamischen Banken In Malaysia von Hamim S. Ahmad Mokhtar, Naziruddin Abdullah und Syed M. Alhabshi. 2. Banken für die Armen: Die Rolle der islamischen Banken in Microfinance Initiativen von Asyraf Wajdi Dusuki. 3. Islamische Welt8217s Entwicklungspolitik Antworten zu den Herausforderungen der finanziellen Globalisierung durch Muhammad Iqbal Anjum. Vol. 24, Nr. 2, 2008 1. Ist Islamic Banks8217 Verbriefung Involvement Resturg ihrer Finanzierung Aktivität von Roza Hazli Zakaria. 2. Abschwächung des Rechtsrisikos im islamischen Bankgeschäft durch Reza Djojosugito. 3. Imperativ der wirtschaftlichen Integration unter muslimischen Ländern Lehren aus der europäischen Globalisierung von L. Raimi. Vol. 25, Nr. 2, 2009 1. Die vergleichende Rolle des Bankwesens in der binären und islamischen Wirtschaft von Rodney Shakespeare und Sofyan Harahap. 2. Ownership Effects of Fractional Reserve Banking: Eine islamische Perspektive von Ahamed Kameel Mydin Meera und Moussa Larbani. 3. Langfristige Beziehungen zwischen islamischen Aktienrenditen und makroökonomischen Variablen Eine Anwendung des autoregressiven verteilten Lag-Modells von M. Shabri Abd. Majid und Rosylin Mohd. Yusof. Di Asien Tenggara, Malaysia dikenal sebagai Pioner utama pembangunan sistem perbankan Islam. Hal tersebut tidak lepas dari aufwärts Yang telah dilakukannya sejak akhir dekade 70-an. Saat itu, Bank Negara Malaysia (BNM) selaku bank sentral, meminta kepada satu-satunya institusi keuangan Islamische saat itu, yaitu tabung haji, untuk melakukan studi banding ke Negara-negara Timur Tengah untuk merintis pendirischen Bank Setelah memperoleh cukup pengetahuan Maharan Mohamad, berdirilah Bank Islam Malaysia Berhad (BIMB). Bank tersebut didirikan 1 Juli 1983 dengan gesamt aset RM 369,8 juta (Senilai Rp 1,035 triliun dengan kurs RM 1 Rp 2,800). Untuk melihat Leistung BIMB, pemerintah Malaysia Mitglied kesempatan pada bank tersebut untuk beroperasi tanpa pesaing. Pemerintah Mitgliedsantrag Proteksi penuh pada bank tersebut selama kurang lebih 10 tahun. Dalam Kurun waktu tersebut, BIMB menunjukkan kinerja pertumbuhan aset yang cukup baik. Ini ditunjukkan oleh gesamt aset BIMB pada tahun 1993 yang mencapai sebesar RM 2,009 miliar. Aset BIMB telah meningkat kurang lebih 700 persen. Pada tahun 1993, otoritas moneter Malaysia Mitglied kesempatan pada bank-bank konvensional untuk Membranprodukt-produk Keuangan Islam, dengan Skim Yang-Krankheit sebagai Skim Perbankan Tanpa Faedah (SPTF). Kebijakan ini berdampak pada pertumbuhan aset yang sangat cepat. Pada tahun 1994, gesamt aset perbankan Islam telah mencapai angka RM 4,885 miliar. Selama kurun waktu tersebut, produk-produk keuangan Islam telah banyak berkembang. Untuk deposito terdapat lima jenis produk, pembiayaan ritel 18 jenis produk, dan jasa kartu (karte) dua jenis produk. Sedangkan untuk pembiayaan perdagangan terdapat enam jenis produk, pasar uang lima jenis produk, jasa perbankan delapan jenis produk. Kesemua jenis produkt tersebut menggunakan konsep-konsep berbasis syariah, seperti mudharabah, murabahah, wadiah, dan lain-lain. Dengan jumlah Insgesamt 44 jenis produk, tidaklah mengherankan apabila pertumbuhan aset perbankan Islam selama satu dekade terakhir terbilang sangat cepat. Problematika fikih Meski secara grafik Angkor pertumbuhan aset perbankan syariah sangat tinggi, dari sudut pandang fikih terdapat beberapa konsep yang sebetulnya tidak diterima oleh mayoritas mazhab fikih yang ada. Salah satunya yang sangat terkenal adalah bai al-inah. Secara sederhana, bai al-inah didefinisikan sebagai suatu bentuk perdagangan di mana finanzierer menjual asetnya kepada pembeli dengan suatu harga tertentu yang akan dibayar oleh pembeli di masa datang. Setelah itu, pembeli langsung menjual kembali aset yang sama kepada finanzieren dengan harga tunai yang lebih rendah dari harga di masa datang yang disepakati sebelumnya. Sebastian contoh, Hasan Membranschaden uang kas sebanyak Rp 20 juta untuk membiayai kegiatan operasional usahanya. Hasan kemudian meminta bantuan kepada pihak bank syariah. Kemudian Bank syariah tersebut akan menjual aset seharga Rp 25 juta pada Hasan dengan pembayaran yang ditangguhkan (Ratenzahlung). Setelah itu, Hasan segera Membran Perjanjian dengan Bank untuk menjual kembali aset tersebut pada pihak bank secara tunai seharga Rp 20 juta (sesuai dengan kebutuhan kegiatan operasional). Dalam hal ini kedua-duanya sama-sama diuntungkan Hasan memperoleh pinjaman sebanyak Rp 20 juta dänische mendapatkan keuntungan sebesar Rp5 juta (Rp 25 juta-Rp 20 juta). Dari contoh tersebut dapat disimpulkan bahwa dua pihak yang terlibat transaksi tersebut tidak menggunakan kontrak penjualan (Verkaufsvertrag) sebagaimana mestinya. Dengan tidak adanya niat untuk menggunakan asetet, maka bisa diartikan bahwa mereka melanggar salah satu prinsip kontrak dalam Der Islam, yaitu tujuan kontrak (mauduul aqdi). Lalu bagaimana von mazhab-mazhab von melihat konsep von bai al-inah von Mari kita von telaah von pendapat-pendapat mereka von marihab-mazhab von bah al-inah dilarang. Sebab bai al-inah adalah suatu zariah (cara) atau hilah (juristische Entschuldigung) untuk melegitimasi riba. Opini mayoritas ini berdasarkan pada Dialog Antara Aisyah dan budak Zaid bin al-Arqam Yang menunjukkan larangan bai al-inah tersebut. Hanafi berpendapat bahwa bai al-inah Diperbolehkan Hanya Jika Melibatkan Pihak Ketiga, Yang Berperan Sebaiai Penghubung Antara Penjual (kreditur) dan Pembeli (Debitur). Malika und Hambali di pihak lain, menolak secara tegas, karena bai al-inah adalah suatu cara untuk memanipulasi Riba. Secara sederhana, ketiga mazhab tersebut lebih mementingkan apa yang menjadi niat kunde dan bank, daripada apa yang terungkap secara eksplisit dalam kontrak. Namun demikian, Syafii und Zahiri berpendapat bai al-inah diperbolehkan. Mereka berpendapat bahwa kontrak dinilai dari apa yang terungkap, sedangkan niat (absicht) diserahkan pada Allah. Dalam hal ini, yang terungkap von adalah bahwa mereka menggunakan kontrak penjualan (al-bay). Hal tersebut diperbolehkan karena Alquran sendeniri telah secara gamblang menghalalkan jual beli dan mengharamkan Riba. Dalam konteks ini, menarik untuk kita amati pendapat Ibnu Taimiyah tentang penjualan (Verkäufe). Ibnu Taimiyah hat ein neues Objekt erhalten: monagi penjualan menjadi tiga kelompok. Pertama, seseorang membeli barang dengan tujuan untuk dikonsumsi. Tentu saja dalam hal ini, der Islam menghalalkan dan membolehkannya. Kedua, seseorang membeli barang dalam rangka untuk dijual kembali. Dalam konteks ini Wortspiel Islam tidak melarangnya. Ketiga, tujuan untuk membeli barang adalah bukan kelompok pertama maupun kedua, melainkan untuk mendapatkan uang. Karena meminjam uang sangat Sulit, maka ia pun Harus membeli barang dengan harga Yang Lebih tinggi (Ratenbasis) kepada pihak Finanzier dan Segera setelah itu barang tersebut dijual Kembali kepada pihak Yang sama untuk mendapatkan uang kas. Inilah Yang-Krankheit Sebastian bai-al inah yang secara tegas dilarang oleh mayoritas ulama. Meskipun mayoritas ahli fikih mengharamkannya, Shariah Advisory Council (Dewan Pengawas Syariah) Malaysia tetap berpendapat bahwa bai al-INAH boleh dipergunakan sebagai konsep bagi produk-produk keuangan Islam di Malaysia, dengan merujuk Pada pendapat Syafii dan Zähiri. Akibatnya, banyak, orang, kemudian, menganggap, bahwa, tidak, ada, perbedaan, yang, signifikan, antara, bank, syariah, dan, bank, konvual. Kemudian, kalangan perbankan Islam di Malaysia pun mengalami kesulitan untuk Menarik dana-dana investasi Dari Timur Tengah, karena para Investor Timteng berpendapat bahwa bai al-INAH tetap dilarang, apapun alasannya. Berkaca pada pengalaman von Malaysia tersebut, kita von seharusnya lebih bangga sekaligus perkaja diri akan perbankan syariah von Indonesien. Hamdala, Bank Indonesia dan Dewan Syariah Nasional MUI masih memegang teguh prinsip bahwa baial-INAH tidak dapat dilaksanakan dalam praktik perbankan. Yang juga tidak kalah Penting adalah bagaimana kalangan perbankan Syariah Nasional Mampu meningkatkan kinerja, sekaligus mendatangkan investasi, terutama Dari Timur Tengah. Penulis berkeyakinan bahwa richtung sistem perbankan syariah kita sudah tepat. Meskipun aset perbankan Syariah adalah 5 persen Dari insgesamt aset perbankan Nasional Pada tahun 2011 Jauh di bawah Malaysia Yang saat ini saja sudah mencapai 8 persen Ziel, namun Secara Syariah perbankan kita Lebih baik, karena Lebih mendekati konsep Islam Yang sebenarnya. Tinggal bagaimana kita Sekarang Mampu memperbaiki segala kekurangan Yang ada, sehingga masyarakat Menjadi Semakin yakin dan percaya bahwa perbankan Syariah adalah Solusi dan Pilihan Terbaik bagi sistem perbankan Nasional. Wallahualam bi Aschenshawab. Irfan Syauqi Beik, Dosen FEM IPB amp Mahasiswa Programm Doktor Ekonomi Syariah IIU Malaysia Raditya Sukmana, Dosen FE UNAIR amp Mahasiswa Programm Doktor Ekonomi Syariah IIU Malaysia Republika Online Investment Dar, Perusahaan investasi Yang berbasis di Kuwait, pemilik separuh saham Aston Martin Lagonda, merupakan Perusahaan Yang pertama kali gagal memenuhi kewajibannya sebesar 100 juta dolar Wie atas sukuk yang diterbitkannya. Nilai itu adalah kewajiban periodik Dari sukuknya yang akan Jatuh Tempo Pada 2010. Nakheel, pemilik megaproyek pulau buatan Manusia berbentuk pohon kurma, juga diperkirakan terpaksa melakukan restrukturisasi sukuknya senilai 3,5 miliar dolar AS yang akan Jatuh Tempo Pada Desember ini. Di sisi lain, sukuk masih terus diminati pasar. Indonesien mulai masuk ke pasar internasional dengan menawarkan sukuk senilai 650 juta dolar AS. Bahrain juga menawarkan sukuk senilai 500 juta dolar AS. Meskipun Secara keseluruhan pasar sukuk mengalami penurunan sebesar 56 persen Pada 2008 setelah mencapai rekor tertinggi senilai 30,8 miliar dolar AS Pada 2007. Keuangan Syariah Yang Selama ini dipercaya Kokoh dan mempunyai Daya tahan tinggi terhadap krisis ekonomi, Muley dipertanyakan keabsahannya. Paling tidak karena tiga indischasi yang sekarang ini mulai tampak di luar negeri. Pertama, munculnya Penerbit Sukuk Yang Gagal Bajar. Kedua, menurunnya nilai aset perusahaan keuangan syariah karena turunnya nilai pasar surat berharga yang dimilikinya. Ketiga, mulai meningkatnya pembiayaan bermasalah. Mari kita bahas satu per satu. Gagal bayar sukuk tentu dipengaruhi oleh banyak hal, salah satunya adalah struktur sukuk itu sendiri. Secara umum, sukuk yang von ada saat ini dapat von dikelompokkan menjadi dua. Pertama, sukuk yang berbasis aset riil (Asset-basierte sukuk). Kedua, Sukuk Yang Melekat Pada Aset Ril (Asset-Backed Sukuk). Untuk asset-basierte sukuk, aset riil hanya digunakan untuk membuat struktur transaksi agar sesuai dengan prinsip syariah. Sedangkan untuk asset-unterstützte sukuk, aset riil dipisahkan kepemilikannya kepada SPV. Perbedaan ini secara teoretis Mitgliedschaft tangkat risiko yang berbeda. Dilihat Dari sisi risiko, Investor Pada Asset-basierten sukuk sebenarnya mempunyai Tingkat risiko Yang sama dengan memberikan utang tanpa jaminan (ungesichert). Sedangkan Investor Pada forderungsbesicherte sukuk mempunyai hak tagih atas aset riil Yang Telah dipisahkan kepemilikannya, walaupun di beberapa negara hak tagih atas aset riil ini bukan berarti hak atas aset riil itu sendiri. Secara lebih spesifik, struktur, sukuk, dengan, akad, ijarah, mausufah, bi, dzimmah. yaitu akad sewa di mana barang yang akan disewakan belum wujud tentu mengandung risiko Yang Lebih besar dengan akad Ijarah daripada Sukuk, yaitu akad sewa Yang barangnya Telah wujud. Secara syayah kedua jenis sukuk ijarah ini sama-sama memenuhi prinsip syärah, namun secara risiko berbeda. Dalam sukuk Ijarah Yang barangnya masih Akan diwujudkan tentu ada tambahan risiko, yaitu gagal-serah atau gagal-Pakai barang Yang Menjadi OBJEK sukuk. Bila dalam kontraknya risiko ini tidak diantisipasi dan verdünnung, maka risiko investor sebenarnya sama dengan utang tanpa jaminan (ungesichert). Sedangkan dalam sukuk yang barangnya telah wujud, risiko ini tidak ada. Di sinilah peran penting Regulierungsbehörde dan lembaga fatwa dalam menerbitkan aturan main. Tidak saja diperlukan pemenuhan Aspek Syariah Secara formal-prosedural, namun Jauh Lebih Penting lagi diperlukan kearifbijaksanaan dalam menyusun regulasi dan Fatwa bagi Industri keuangan Syariah. Produk Keuangan Syariah Yang anspruchsvolle Hanya Layak dijual Kepada Investor Yang anspruchsvolle pula. Hanya produziert keuangan syariah yang sederhana boleh dijual kepada investor yang sederhana pula. Sehingga, diperlukan aturan Yang mendefinisikan Siapa Investor Yang anspruchsvolle dan Siapa Investor Yang Sederhana, juga apa yang dimaksud produk Yang hoch entwickelte dan produk Yang Sederhana. Logikanya, definisi ini akan berbeda dari satu negara ke Negara lain karena perbedaan tingkat pemahaman dan perkembangan industrinya. Itu sebabnya pula ide untuk Saling mengakui (gegenseitige Anerkennung) regulasi dan Fatwa tanpa penyesuaian kondisi Masing-Masing negara, tidak memenuhi kritéria kearifbijaksanaan. Dalam ilmu fikih, misalnya, Ketika terjadi jual beli kacang tanah Yang belum dipanen juga membedakan antara transaksi di antara orang yang mempunyai keahlian dengan transaksi di antara orang Awam. Secara Umum, bila transaksinya antara orang Awam, fikih melarang jual beli kacang tanah ini karena kuantitas dan kualitasnya tidak diketahui. Sehingga, dikhawatirkan jual beli semacam ini akan menimbulkan gharar (ketidakpastian), oleh karenanya transaksi ini dilarang. Mereka inilah yang Geschlecht: Namun, bila transaksinya dilakukan di antara orang yang mempunyai keahlian dalam menaksir kualitas dan kuantitas kacang tanah, transaksi ini dibolehkan. Biasanya si pembeli diberi kesempatan untuk mengambil contoh kacang tanah di beberapa Tempat di Lahan yang akan dipanen, kemudian Mereka Muley melakukan Tawar-menawar. Kacang tetap segar di dalam tanah, transaksi dapat dilakukan. Mereka inilah yang Krankheiten anspruchsvolle Händler. Fikih Yang dikembangkan ratusan tahun oleh sekian banyak Ulama Yang berusaha memberikan kearifbijaksanaan lokal dalam menafsirkan ketentuan Syariah, merupakan warisan Yang tidak ternilai bagi kita Yang hidup di zaman ini. Selal terasa ruh dalam Fatwa-Fatwa mereka. Ruh kearifbijaksanaan, ruhe maqasid syariah, ruh kebenaran hakiki. Tanpa ruh ini, keuangan syariah akan terasa hambar bagaikan masakan tanpa garam. Formelle-prosedurale memang memenuhi prinsip syariah, namun kesyariahannya tidak dirasakan oleh masyarakat. Indonesien merupakan harapan besar dunien untuk menampilkan keuangan syariah yang benar-benar terasa ruhnya. Selama ini, Indonesien lebih memilih mazhab berhati-hati daripada mazhab pertumbuhan. Mengecilkan peran Ulama, apalagi mengerdilkan peran Ulama dalam membangun Industri keuangan dan perbankan Syariah hanya Akan menghasilkan Industri keuangan dan perbankan Syariah tanpa ruh. Oleh Adiwarman A Karim Sumber: Republika Online Pemerintah Akan menerbitkan sukuk negara atau Surat Berharga Syariah Negara (SBSN) sebesar Rp 6 triliun hingga akhir tahun 2009. Untuk mencapai angka tersebut, pemerintah Akan melakukan Lelang SBSN empat kali, yaitu Masing-Masing dua kali Pada Bulan Oktober bis November 2009. Di dua kali lelang SBSN yang sudah dilakukan pada bulan Oktober, pemerintah hanya berhasil meraup dana sebesar Rp 200 miliar. Padahal, Ziel indikatif pada setiap kali lelang cukup besar, yaitu Rp 1,5 triliun. Apa yang sebenarnya Terjadi Seemga Dana Yang Diraup Pemerintah Melalui Lelang SBSN Hanya Rp 200 miliar Kondisi umum pasar SBSN domestik relatif belum berkembang. Hal tersebut ditandai oleh terbatasnya suplai, rendahnya likuiditas pasar, dan kurangnya partisipasi pelaku pasar, khususnya lembaga keuangan syariah. Sejak kali pertama diperkenalkannya SBSN Pada April 2009 insgesamt SBSN Yang beredar sampai dengan Oktober 2009 adalah Rp 13.142 triliun Yang terdiri atas SBSN handelbarer sebesar Rp 10.456 triliun dan SBSN nontradeable (kepemilikan Depag) sebesar Rp 2686 triliun. Porsi kepemilikan bank adalah 11,6 persen dari gesamt SBSN handelbare atau sebesar Rp 1 216 triliun dan porsi kepemilikan bank syariah hanya Rp 314 miliar. Kecilnya porsi kepemilikan SBSN oleh Bank Syariah mengindikasikan bahwa kondisi likuiditas Bank Syariah cukup ketat Pada periode tersebut karena Harus bersaing dengan Bank konvensional untuk meraup dana Dari masyarakat. Penawaran SBSN melalui offene Auktion ditanggapi positif oleh Investor. Pasar cukup bergairah. Hal ini terbukti dari jumlah Eingehende Gebote lelang SBSN pada 12 dan 27 Oktober 2009 masing-masing sebesar Rp 5,1 triliun dan Rp 4,1 triliun. Angka eingehende Gebote tersebut merefleksikan likuiditas masih cukup besar meskipun pelaksanaan lelang dilakukan pada akhir tahun. Partisipasi investor pada kedua lelang tersebut masih didominasi oleh investor nonsyariah. Di Lelang Kedua pada 27 Oktober 2009, partisipasi Investor Lembaga Syariah meningkat, namun Masih sangat rendah, yaitu hanya 15,7 persen atau Rp 655 miliar Dari insgesamt eingehenden Gebote Rp 4,1 triliun. Selanjutnya, di lelang ketiga pada 10 November 2009, eingehende Gebote turun menjadi Rp 2,2 triliun. Namun, pemenang lelang mencapai Rp 1,08 Jetzt bewerten und Gutschein kauften auch Diperhatikan dari sisi Zeithorizont investasinya, Bank lebih banyak menyampaikan penawaran pada SBSN dengan tenor pendek 4-6 tahun. Sedangkan, asuransi dan dana pensiun menawar SBSN dengan tenor yang lebih panjang. Penerbitan SBSN di pasar Domestik secara regelmäßige dilakukan melalui Buch Gebäude dan private Platzierung. Namun, sejak Oktober 2009, penerbitan SBSN di pasar domestik dilakukan secara reguler dengan festen Kalender der Auktion. Penerbitan SBSN Secara Lelang memberikan banyak manfaat, antara gelegen efisiensi Waktu, meningkatkan transparansi, memberikan fleksibilitas dalam pengelolaan SBSN, memberikan kepastian bagi Investor, dan mendorong Pengembangan pasar sekunder SBSN. Bagi Investor, sistem apa Wortspiel yang diterapkan tidak masalah sepanjang Mitgliedschaft imbal hasil / return yang terbaik. Investor tetap menerapkan prinsip höheres Rendite-höheres Risiko. Bila Investor mengharapkan Ausbeute tertinggi, bagaimana dan berapa sebenarnya Besitzer Schätzung Ertrag Akibat perbedaan persepsi Anleger Schätzung Ausbeute dengan Besitzer Schätzung Ertrag, akhirnya pemerintah hanya menyerap Rp 200 miliar Dari dua kali pelaksanaan Lelang Pada bulan Oktober. Itu pun terjadi pada lelang kedua setelah lelang pertama tidak ada yang dimenangkan oleh pemerintah. Di lelang ketiga, persepsi dan ekspektasi ergebnis sudah mulai sama sehingga ankommende gebote lebih rasional dan akhirnya pemerintah memenangk penawaran SBSN sebesar Rp 1.08 triliun. Peserta lelang terbesar SBSN von adalah pengelola von dana pensiun dan bank. Persepsi Ertrag Bank sebagai Investor adalah mengoptimalkan Leerlauf-Fonds yang belum tersalurkan ke pembiayaan. Benchmarkyang Akan Digunakan Oleh Bank Syariah Untuk Mengelola Leerlauf Fonds Jelas Mengacu Kepada Tingkat Imbal Hasil Sertifikat Bank Indonesien Syariah (SBIS) dan FASBIS. Berbeda dengan bank syariah, persepsi ergebnis dana pensiun sebagai investor adalah mengacu kepada imbal hasil portofolio yang ditempatkan pada instrumen deposito. Dengan persepsi ini, semestinya imbal hasil yang ditawarkan der Investor menjadi lebih rasional. Ang................................................ Ekspektasi Ertrag investor di lelang pertama ternyata masih di atas rata-rata Ertrag SUN, yaitu berkisar Ertrag SUN plus 1-2 persen. Akibatnya, di lelang pertam pada 12 Oktober 2009, tidak ada satu Wortspiel penawaran yang dimenangkan pemerintah. Selanjutnya, di lelang kedua pada Gesendet am 27 Oktober 2009, SBSN Yang Menang Hanya Seri IFR0003 (jangka waktu enam tahun) sebesar Rp 200 miliar. Imbal hasil rata-rata SBSN seri IFR0003 yang dimenangkan oleh Besitzer adalah 9,59933 persen. Besar imbal hasil SBSN yang dimenangkan relatif hampir sama dengan ergeben SUN tenor enam tahun, yaitu 9,5535 persen. Berdasarkan dua kali hasil lelang sebelumnya, persepsi Eigentümer Schätzung Ertrag berbeda dengan persepsi imbal hasil Investor. Pemerintah menganggap, seharusnya tidak ada perbedaan persepsi Besitzer dengan persepsi Investor. Imbal Hasil SBSN seharusnya sama dengan surat utang lain yang dikeluarkan oleh negara, yaitu sama-sama risikofreies instrument. Seligkeit punya Parameter sendiri, pemerintah mengacu pada imbal hasil obligasi konvoral bertenor sama yang beredar di pasar sekunder. Obligasi berdurasi enam tahun per 12 Oktober 2009, misalnya, memiliki imbal hasil 9,24 persen. Imbal hasil obligasi berdurasi enam tahun tersebut per 26. Oktober meningkat menjadi 9,5535 persen. Angkor ini tidak jauh berbeda dengan imbal hasil SBSN yang dimenangkan pemerintah untuk tenor yang sama. Namun, itu terkesan bahwa Investor masih melakukan Versuch und Irrtum dengan penawaran Ausbeute Yang relatif tinggi dengan pertimbangan menyampaikan: (1) Investor menghendaki ekstra Premium karena instrumen SBSN relatif Baru dan pasar sekunder SBSN belum likuid (2) Investor mengacu Pada Ungleichge hasil SBSN di pasar Sekunder yang tidak likuid dan abnormal, serta (3) investor menguji konsistensi kebijakan pemerintah terkait preise SBSN vis-a-vis SUN. Hal Yang Menarik terjadi di Lelang ketiga, selain pemerintah memenangkan penawaran SBSN sebesar Rp 1,08 triliun, seri SBSN Yang dimenangkan pemerintah semuanya mempunyai Tenor jangka pendek, yaitu seri IFR0003 (Tenor enam tahun) sebesar Rp 527 miliar dan IFR0004 (Tenor empat tahun) . Terlihat bahwa di lelang ketiga sudah mulai ada persepsi Yang sama terhadap imbal hasil. Rata-rata, imbal hatil tenor enam tahun yang dimenangkan pemerintah adalah 9,68149 persen. Untuk tenor empat tahun, rata-rata imbal hasil adalah 9,04881 persen. Imbal hatil tersebut mulai bergerak menuju angka imbal hasil SUN per 9 November, yaitu 9,5315 mehr als 9,1895 Personen, die sich für dieses Produkt entschieden haben, haben sich auch folgende Produkte gekauft: Rata-rata, imbal hasil yang dimenangkan pemerintah adalah 9,68149 persen (enam tahun) dan 9,40881 persen. Anleger mendapat tambahan premium sekitar 0,15 sampai 0,22 persen. Hadi Purnomo (Praktischer Name Pengamat Bank Syariah) Sumber: Republika Online Perkembangan ekonomi syariah Indonesien dalam satu dekade terakhir ini berkembang pesat dan semakin menarik. Pasca 1998, Bank-Bank umum berbasis sistem syariah mulai tumbuh. Kini, ada kurang lebih sekitar 10 bank umum syariah di Indonesien. Belum lagi,.. Ah ah. Bank bank bank bank bank bank............... Menariknya lagi, pertumbuhan perbankan Syariah diikuti juga dengan Asuransi Syariah, pegadaian Syariah, Koperasi Syariah, BMT / jasa keuangan Syariah dan pasar modal Syariah. Dibukanya Jakarta Islamischer Index juga membuktikan bahwa ekonomi syariah memiliki pangsa pasar tersendiri als memiliki prospek yang sangat strategis. Diluncurkannya sukuk negara dan sukuk globale juga membuktikan antusias yang luar biasa bagi para investor. Begut pula dengan perkembangan sektor zakat dan wakaf sebagai salah satu pilar ekonomi Der Islam. Kesadaran sebagian umat Untuk menunika zakat dan wakaf semakin besar. Apalagi, baru-baru ini Presiden SBY mich-Starten Wakaf Tunai. Fenomena tersebut membuktikan bahwa masyarakat Indonesien memiliki kesadaran untuk menerapkan syariat Islam dalam bidang ekonomi. Krisis keuangan dewasa ini berasal dari krisis subprime AS 2007. Ini adalah krisis keuangan terburuk sejak Depresi Besar oleh George Soros, Joseph Stiglitz, dan Dana Moneter Internasional (IMF) (Jaffee, 2008 Tong dan Wei, 2008). Sekarang krisis tersebut benar-benar menjadi krisis perekonomian global. Karena tidak adanya sifat batasan perekonomian global, keterbalikan perekonomian di Amerika Serikat menciptakan kejutan sistemis yang dialihkan ke perekonomian di seluruh dunia. Jadi, krisis tersebut telah menyebabkan kerusakan berat pada pasar dan lembaga di inti sistem keuangan global (IMF, 2008). Akibatnya, perbankan dan lembaga keuangan Islam di seluruh dunia sepertinya terlindungi dari kejutan keuangan global. Oleh sebab itu, muncul gugatan terhadap sistem ekonomi kapitalis. Yakni, sistem ekonomi yang berlandaskan pasar yang mulai menjamur di berbagai negara, termasuk Indonesia. Banyak pihak berpendapat perlunya direvisi secara total sistem perekonomian Indonesia dengan mengarusutamakan prinsip dan praktik ekonomi syariah, mengingat Indonesia adalah negara dengan populasi Muslim terbesar di dunia. Dan terbukti bahwa perbankan syariah kebal dari gelombang krisis global. Efek positifnya, 10 bank top Islam terus menunjukkan dorongan kinerja dengan mencatat rata-rata pertumbuhan tahunannya sekitar 30 persen untuk 2008. Sementara bank-bank konvensional berkonsolidasi dan mengurangi pekerjanya, bank-bank Islam khususnya di negara-negara Dewan Kerja Sama Teluk terus berkembang dan merekrut karyawan baru. Krisis saat ini tampaknya menambah kelemahan perbankan konvensional tempat sistem keuangan global tersebut dibangun. Sistem konvensional memungkinkan penciptaan debit ganda pada aset tertentu tanpa terjadi transaksi riil yang dapat dilakukan dengan pertukaran default kredit. Sebaliknya, keuangan Islam meminta agar transaksi keuangan harus ditunjang dengan aset riil dan sejalan dengan hukum Islam, syariah. Yang mengejutkan, bank-bank Islam seperti Al-Rajhi Bank Saudi Arabia, Gedung Keuangan Kuwait, Bank Islam Dubai, dan Maybank Islamic tumbuh stabil selama krisis. Karena kebaikan dan keuntungan perbankan Islam, permintaan atas produk jasanya meluas, bukan hanya di negara-negara Islam, namun juga negara-negara Barat, seperti Amerika Serikat dan Inggris. Menurut data Biro Perbankan Syariah BI, dalam jangka waktu 10 tahun ke depan, dibutuhkan tidak kurang dari 10 ribu SDM yang memiliki kualifikasi dan keahlian di bidang ekonomi syariah. Tentu ini merupakan peluang yang sangat prospektif dan sekaligus tantangan bagi lembaga-lembaga pendidikan yang ada. Mengingat peluang yang prospektif tersebut, rasanya sia-sia bila sistem perekonomian Islam tidak dibangun di atas pilar yang kuat. Oleh sebab itu, diperlukan langkah-langkah strategis: Pertama, peningkatan sosialisasi konsep ekonomi Islam secara komprehensif. Kedua, pengembangan dan penyempurnaan institusi-institusi ekonomi syariah yang sudah ada. Jangan sampai transaksi-transaksi yang dilakukan tidak sesuai prinsip-prinsip ajaran Islam. Ketiga, perbaikan dan penyempurnaan regulasi-regulasi yang ada. Keempat, peningkatan kualitas SDM yang memiliki kualifikasi dan wawasan ekonomi syariah yang memadai. Kelima, inovasi produk. Keberhasilan ekonomi Islam di masa depan banyak bergantung pada kemampuan perbankan syariah dalam menyajikan produk-produk yang menarik, kompetitif, dan berdasarkan kebutuhan masyarakat, tapi tetap sesuai dengan prinsip-prinsip syariah. Tidak menutup kemungkinan ekonomi syariah juga menghadapi tantangan. Pertama, hasil survei BNI Syariah (2005) menunjukkan bahwa penetrasi aset perbankan syariah pada 2004 baru sebesar 1,15 persen, sementara itu sekitar 51 persen masyarakat Indonesia menyatakan tidak setuju dengan bunga. Dengan demikian, secara optimis disimpulkan potensi pasar perbankan syariah dan lembaga keuangan syariah masih sangat besar. Karena itu, sosialisasi kepada masyarakat dengan para alim ulama, lembaga pendidikan, dan perbankan syariah merupakan suatu keniscayaan. Peran para ulama, tokoh masyarakat, dan Lembaga Perguruan Tinggi Islam sangat strategis dalam menggalakkan sosialisasi ini, di samping sebagai praktisi Lembaga Keuangan Syariah. Kedua, masih lemahnya jaringan atau sinergi yang kuat antara sesama lembaga keuangan syariah dengan lembaga-lembaga sosial yang bergerak di bidang ekonomi umat, seperti dengan lembaga zakat dan wakaf. Keempat, belum berkembangnya ilmu ekonomi syariah yang dapat dikembangkan melalui dunia pendidikan dan pengetahuan, baik itu di kampus-kampus, penelitian-penelitian ilmiah, kelompok-kelompok kajian, ataupun media massa. Memang, saat ini ilmu ekonomi syariah telah berkembang tidak hanya di dunia pendidikan Islam, namun telah memasuki dunia pendidikan secara umum. Kampus-kampus besar di Indonesia telah melakukan kajian-kajian akademis terhadap fenomena dan perkembangan keilmuan ekonomi syariah. Sudah saatnya kajian ekonomi Islam mendapat ruang dan tempat yang lebih luas lagi di perguruan tinggi. Kurikulum ekonomi Islam pun perlu senantiasa disempurnakan, diintegrasikan antara pendekatan normatif keagamaan dan pendekatan kuantitatif empiris. Riset-riset tentang ekonomi syariah, baik pada skala mikro maupun makro harus diperbanyak. Ini akan memperkaya khazanah literatur ekonomi syariah sekaligus mempercepat perkembangan ekonomi syariah secara utuh dan menyeluruh. Namun, sangat disayangkan sampai saat ini belum ada izin dari Mendiknas untuk pendirian prodi sarjana ekonomi Islam. Padahal, beberapa perguruan tinggi Muhammadiyah sekitar tiga bulan lalu sudah mengajukan dan sudah dijanjikan. Sayangnya sampai detik ini belum ada realisasinya. Mungkin ini menjadi PR penting bagi Menteri Pendidikan yang baru. Wallahualam. Ahmad Rodoni (Guru Besar Pasca Sarjana Universitas Islam Negeri Jakarta) Republika Online Bagi rekan-rekan yang sedang membutuhkan referensi penelitian, skripsi, tesis, maupun disertasi, kami menyediakan jurnal international di bidang ekonomi islam yaitu Journal of King Abdul Aziz University: Islamic Economics. Jurnal tersedia dalam bentuk PDF (full text). Di bawah ini daftar judul jurnalnya. Untuk pemesanan dan informasi lebih lanjut hubungi amix. pamotgmail atau 085225918312 Tersedia juga jurnal IIUM Journal of Economics and Management, Islamic Economic Studies, International Journal of Islamic Financial Services, Review of Islamic Economics, Iqtishad, La Riba, Journal of Islamic Business and Economics, Proceeding 6th International Conference on Islamic Economics, Banking and Finance dan masih banyak yang lainnya. Kami juga menyediakan skrispsi, paper, jurnal terbitan dalam maupun luar negeri yang sedang anda butuhkan. Bidang ekonomi islam maupun ekonomi konvensional semua tersedia. Kami siap mencarikan dan mengirimkannya. Vol. 1,1989 8226 Comments on Profitability of Islamic PLS Banks Competing With Interest Banks: Problems and Prospects by Shahrukh Rafi Khan. 8226 Comments on The Financial System and Monetary Policy in an Islamic Economy by Zubair Hasan 8226 Role of Booty in the Economy during the Prophets Time by Muhammad Yasin Mazhar Siddiqi 8226 Tax-Farming and Resource Allocation in Past Islamic Societies by Murat Cizakca 8226 The Financial System and Monetary Policy in an Islamic Economy by Mohsin S. Khan and Abbas Mirakhor 8226 Towards an Interest-Free Islamic Economic System by Waqar Masood Khan Vol. 2, 1990 8226 Book Review Towards a Just Monetary System by John R. Presley and A. J. Westaway. 8226 Factors of Production and Factor Markets in Islamic Framework by M. Fahim Khan 8226 Mudarabah in Non-Trade Operations by S. M. Hasanuz Zaman 8226 The Humanomic Structure of Islamic Economic Theory: A Critical Review of Literature in Normative and Positive Economics by Masudul Alam Choudhury 8226 Towards Abolishing the Rate of Interest in Contemporary Islamic Societies by Mukhtar M. Metwally 8226 Comments on Zakah, Moderation and Aggregate Consumption in an Islamic Economy by Zubair Hasan Vol. 3, 1991 8226 Book Review Unlawful Gain and Legitimate Profit in Islamic Law: Riba, Gharar and Islamic Banking by S. M. Hasanuzzaman. 8226 A Qur8217anic Model for a Universal Economic Theory by Mohammad E. Biraima 8226 Access to Finance and Collaterals: Islamic Versus Western Banking by Abdel Hamid Abdouli 8226 An Agenda for Muslim Economists: A Historico-Inductive Approach by Salim Rashid 8226 An Historical Approach to Islamic Pricing Policy: A Research on the Ottoman Price System and its Application by Orhan Oguz and Ahmed Tabakoglu Vol. 4, 1992 8226 Book Review Theoretical Studies in Islamic Banking and Finance by M. Ali Khan 8226 Book Review Towards Interest-Free Banking by Ziauddin Ahmad 8226 Debt and Equity in a Primary Financial Market: A Theory with Islamic Implications by Seif I. Tag El-Din 8226 Impact of Islamic Modes of Finance on Monetary Expansion by Muhammad Nejatullah Siddiqi Vol. 5, 1993 8226 Comments on A Quranic Model for a Universal Economic Theory by Masudul Alam Choudhury 8226 Comments on Towards Abolishing the Rate of Interest in Contemporary Islamic Societies by Ali F. Darrat 8226 Comments on Role of Booty in the Economy During the Prophets Time by S. M. Hasanuzzaman 8226 Book Review Economic Development in Islam by Ahmed Saied Bamakhramah 8226 Central Banking in an Interest-Free Banking System by Hamid Zangeneh and Ahmad Salam 8226 Equilibrium in a Non-Interest Open Economy by Abbas Mirakhor Vol. 6, 1994 8226 Comments on Role of Booty in the Economy During the Prophets Time by Akram Diya Al Umari 8226 Comments on Factors of Production and Factor Markets in Islamic Framework by Muhammad Akram Khan 8226 Book Review The Economics of Money and Banking: A Theoretical and Empirical Study of Islamic Interest-Free Banking by Muhammed Nejatullah Siddiqi 8226 Comments on A Quranic Model for a Universal Economic Theory by Abul Hassan M. Sadiq 8226 Monetary Management in an Islamic Economy by Mohsin S. Khan and Abbas Mirakhor Vol. 8, 1996 8226 Book Review Distribution in Macroeconomic Framework: An Islamic Perspective by Shamsher Ali 8226 Distribution of Profits in Islamic Banking: A Case Study of Faysal Islamic Bank of Sudan (FIBS) by El Tegani A. Ahmed 8226 Factors of Production and Factor Returns Under Political Economy of Islam, Shamim Ahmad Siddiqui 8226 Book Review Financial Engineering for Islamic Banks: The Option Approach by Sami Al-Suwailem 8226 Book Review The Islamic Voluntary Sector in Southeast Asia, Ausaf Ahmad 8226 On the Design of Interest-Free Instruments by Ali F. Darrat and M. Shahid Ebrahim 8226 Performance and Risk Analysis of the Islamic Banks: The Case of Bahrain Islamic Bank by Seref Turen 8226 Resource Mobilization Under the Islamic Profit-Loss-Sharing Scheme: A Note by Abdel-Hameed M. Bashair and Ali F. Darrat 8226 The Stock-Exchange from an Islamic Perspective by Seif I. Tag el-Din 8226 Book Review Theory and Practice of Islamic Development Cooperation by Abulhasan M. Sadeq Vol. 9, 1997 8226 Book Review Development and Finance in Islam Financing Economic Development: Islamic and Mainstream Approaches by Muhammed Shahid Ibrahim 8226 Conventional Growth Policy and The Forgotten Potential Resource: A Case for the Ethical Economic Resource by Seif El-Din Ibrahim Tag El-Din 8226 Comments on Central Banking in an Interest Free Banking System by Rodney Wilson 8226 Price Control in an Islamic Economy by Muhammad Lawal Ahmad Bashar 8226 Book Review An Introduction to Islamic Finance by Tariqullah Khan Vol. 10, 1998 8226 A Comparative Study of Islamic Banking Practices by Sudin Haron 8226 Book Review Economic Concepts of Ibn Taimiyah by Mohammed Hamid Abdallah 8226 Book Review Essays in Islamic Economic Analysis by Seif El Din I. Tag El Din 8226 Book Review MonetaryManagement In An Islamic Economy by Amir Kia 8226 Comments on Performance and Risk Analysis of Islamic Banks: The Case of Bahrain Islamic Bank by Imtiaz Uddin Ahmad 8226 Venture Capital: A Potential Model of Musharakah by Sami al-Suwailem Vol. 11, 1999 8226 Book Review Arab Islamic Banking and the Renewal of Islamic Law by Mohammed Hashim Kamali 8226 Comments on Characterizing the Stock-Exchange from an Islamic Perspective by Mohammed Akacem 8226 Financial Options in Islamic Contracts: Potential Tools for Risk Management by Mohammed Obaidullah 8226 Place for an Expenditure Tax in the Islamic Fiscal System by Sayed Afzal Peerzade 8226 Book Review Teaching Economics in Islamic Perspective by Amir Kia Vol. 12, 2000 8226 Comments on Characterizing the Stock-Exchange from an Islamic Perspective by Mohammed Obaidullah 8226 Book Review Economics, Ethics and Religion: Jewish, Christian and Muslim Economic Thought by Syed Nawab Haider Naqvi 8226 Book Review Islamic Law of Business Organization: Partnerships by Mohammed Hashim Kamali 8226 Modeling Monetary Control in an Interest - Free Economy by Ali F. Darrat and Abdel-Hameed M. Bashir 8226 Regulation in the Islamic Political Economy: Comparative Perspectives by Masudul Alam Choudhury Vol. 13, 2001 8226 Book Review The Economic Relevance of the Shaira Maxims (al Qawaid al Faqhiyah) by Shamsher Ali 8226 Comments on Conventional Growth Policy and the Forgotten Potential Resources: A Case for the Ethical Economic Resource by Syed Nawab Haider Naqvi and Asghar Qadir 8226 A Suggested Methodology for the Political Economy of Islam by Shamim Ahmad Siddiqi 8226 Speculative Activities, Efficiency and Normative Stock Exchange by Amir Kia 8226 Venture Capital: A Potential Model of Musharakah by Amir Kia Vol. 14, 2002 8226 Book Review Economics, Ethics and Religion: Jewish, Christian and Muslim Economic Thought by Syed Nawab Haider Naqvi 8226 Reciprocal Loans by Rafic Yunes Al-Masri 8226 Reciprocal Loans by Saad Bin Hamdan Al-Lihyani 8226 Towards an Islamic Model of Stock Market by Seif el-Din I. Taj el-Din Vol. 15, 2002 8226 Sharia Compatible Futures by Abdul Rahim Al-Saati 8226 The Binding Unilateral Promise (wa8217d) in Islamic Banking Operations: Is it Permissible for a Unilateral Promise (wa8217d) to be Binding as an Alternative to a Proscribed Contract by Rafic Yunus Al-Masri Vol. 16, No. 1, 2003 8226 Guaranteeing Investment Deposits in Islamic banking System by Muhammad Fahim Khan 8226 Islamization of Economics: The Concept and Methodology by Muhammad Anas Zarqa 8226 Book Review The Mediterranean Tradition in Economic Thought by Abdul Azim Islahi Vol. 16, No. 2, 2003 8226 Market Price of Salam on the Date of Delivery: Is it Permissible By Rafic Yunus Al-Masri 8226 Book Review The Islamic Gold Dinar by Mohammed Obaidullah 8226 The Permissible Gharar (Risk) in Classical Islamic Jurisprudence by Abdul-Rahim Al-Saati Vol. 17, No. 1, 2004 8226 An EarlyWarning System for Islamic Banks Performance by Mahmood H. Al-Osaimy and Ahmed S. Bamakhramah 8226 Are All Forms of Interest Prohibited By Rafic Yunus Al-Masri 8226 Book Review Islamic Banking and Finance: Theory and Practice by Mohammed Obaidullah 8226 Collateral (Al-Rahn) as Practiced by Muslim Funds of North India by Javed Ahmed Khan and Shariq Nisar Vol. 17, No. 2, 2004 8226 Impact of Inflation on Mudarabah Profits: Some Observations by Hifzur Rab 8226 Zakah: Is it Imposable on Income or on Capital by Rafic Yunus Al-Masri 8226 Zakah On Stocks: Some Unsettled Issues by Abdul Azim Islahi and Mohammed Obaidullah Vol. 18, No. 1, 2005 8226 Comments on Zakah on Stocks: Some Unsettled Issues by Muhammad Akram Khan 8226 Book Review Economic Development in the Middle East by Abdelkader Chachi 8226 Islamic Economics and the Environment: Material Flow Analysis in Society-Nature Interrelationships by Abul Hassan 8226 On Islam8217s Attitude towards Sustainable Development, A Comment on Islamic Economics and the Environment: Material Flow Analysis in Society-Nature Interrelationships by Saiyed F. Al-Khouli 8226 Towards Self-Enforcing Islamic Tax System: An Alternative to Current Approaches by Sayed Afzal Peerzade Vol. 18, No. 2, 2005 8226 Book Review On the Experience of Islamic Agricultural Finance in Sudan: Challenges and Sustainability by Ahmed S. Bamakhramah. 8226 Origin and Development of Commercial and Islamic Banking Operations by Abdelkader Chachi 8226 Towards A New Paradigm for Economics by Asad Zaman 8226 Treatment of Consumption in Islamic Economics: An Appraisal by Zubair Hasan Vol. 19, No. 1, 2006 8226 Sustainable Development from an Islamic Perspective: Meaning, Implications, and Policy Concerns by Zubair Hasan 8226 Must Money Be Limited to Only Gold and Silver. A Survey of Fiqhi Opinions and Some Implications by Muhammad Aslam Haneef and Emad Rafiq Barakat 8226 Thirty Years of Islamic Banking:History, Performance and Prospects by Abdelkader Chachi Vol. 19, No. 2, 2006 8226 Renting an Item to Who Sold It Is It Different from Bay Al-Wafa Contract By Rafic Yunus Al-Masri 8226 Monetary Dynamics and Gold Dinar: An Empirical Perspective by Mansor H. Ibrahim 8226 A Panel Data Analysis of Fee Income Activities in Islamic Banks by Shahida bt. Shahimi, Abd. Ghafar b. Ismail, and Sanep b. Ahmad 8226 Book Review The Politics of Islamic Finance by Abdul Azim Islahi Vol. 20, No. 1, 2007 8226 A Shari8216ah Analysis of Issues in Islamic Leasing by Mohammad Hashim Kamali 8226 Comments on Towards A New Paradigm for Economics by Mohammad Nejatullah Siddiqi 8226 Comments on Towards A New Paradigm for Economics by Seif el-Din Tag el-Din 8226 Comments on Towards A New Paradigm for Economics by M. Fahim Khan 8226 Response to Comments on Towards A New Paradigm for Economics by Asad Zaman 8226 A Comparative Study of Zakah and Modern Taxation by Nur Barizah Abu Bakar and Abdul Rahim Abdul Rahman Vol. 20, No. 2, 2007 8226 Stock Market Volatility Transmission in Malaysia: Islamic Versus Conventional Stock Market by Rosylin Mohd. Yusof and M. Shabri Abd. Majid 8226 A Survey on the Objective of the Firm and Models of Producer Behavior in the Islamic Framework by Selamah Abdullah Yusof and Ruzita Mohammad Amin 8226 Labour as a Source of Value and Capital Formation: Ibn Khaldun, Ricardo, and Marx 8211 A Comparison by Zubair Hasan 8226 Book Review Contributions of Muslim Scholars to Economic Thought and Analysis (11-905 A. H./ 632-1500 A. D.) by M. Kabir Hassan Vol. 21, No. 1, 2008 8226 A Critique of Ibn Khaldun8217s Causality Concept by Masudul Alam Choudhury and Bayu Silvia 8226 The Myth of Bryson and Economic Thought in Islam by Abdul Azim Islahi 8226 Ensuring Exchange Rate Stability: Is Return to Gold (Dinar) Possible By Zubair Hasan 8226 Islamic Marketing Ethics and Its Impact on Customer Satisfaction in the Islamic Banking Industry by Abul Hassan, Abdelkader Chachi and Salma Abdul Latiff 8226 Book Review Introduction to Microeconomics: An Islamic Perspective by Wan Sulaiman Bin Wan YusoffYellen Mengatakan Pemulihan Di Pasar Tenaga Kerja Apakah Jauh Dari Sempurna Ketua Federal Reserve Janet Yellen mengatakan banyak pekerjaan yang diperlukan untuk memulihkan pasar tenaga kerja untuk kesehatan dan berjanji untuk mempertahankan kebijakan pendahulunya oleh scaling kembali stimulus dalam 8221 langkah-langkah yang terukur. 8221 Sementara pertumbuhan telah dijemput. 8221 pemulihan di pasar tenaga kerja masih jauh dari sempurna. 8221 kata Yellen hari dalam teks pernyataan kepada House Financial Services Committee. 8221 Saya berkomitmen untuk mencapai kedua bagian mandat ganda kami. Membantu perekonomian kembali ke pekerjaan penuh dan kembali inflasi hingga 2 persen sambil memastikan bahwa hal itu tidak berjalan terus-menerus di atas atau di bawah tingkat itu 8221 Yellen. 67. menyampaikan pernyataan publik pertamanya sebagai ketua Fed sebagai pembuat kebijakan mengejar rencana untuk secara bertahap skala kembali program pembelian obligasi belum pernah terjadi sebelumnya dia membantu diberlakukan. Dia mengulangi pandangan Fed untuk pengurangan lebih lanjut dalam pembelian aset dan mengatakan mereka tidak berada pada aset tentu saja. 8221 Treasuries jatuh dan saham berjangka tetap lebih tinggi. Kontrak pada indeks 500 Standard amp Poor berakhir Maret naik 0,2 persen menjadi 1,797.40 pada 09:06 di New York. Hasil pada catatan 10 tahun naik tiga basis poin. atau 0,03 persen poin, menjadi 2,7 persen. Dia berbicara beberapa hari setelah sebuah laporan pemerintah menunjukkan tingkat pengangguran tiba-tiba menurun hampir ke ambang Fed untuk mempertimbangkan kenaikan suku bunga acuan. bahkan saat pertumbuhan payrolls lebih lemah dari perkiraan. Yellen mengatakan tingkat pengangguran saja bukan merupakan pengukur kesehatan yang memadai pasar tenaga kerja. JANGKA PANJANG MENGANGGUR 8220Mereka keluar dari pekerjaan selama lebih dari enam bulan terus membentuk fraksi yang luar biasa besar dari pengangguran. dan jumlah orang yang bekerja paruh waktu namun lebih memilih pekerjaan penuh 8211 waktu masih sangat tinggi. 8221 katanya. 8221 Observasi ini menggaris bawahi pentingnya mempertimbangkan lebih dari tingkat pengangguran ketika mengevaluasi kondisi pasar tenaga kerja AS. 8221 Yellen juga mengatakan bahwa Fed telah 8221 mengawasi dengan cermat 8221 volatilitas di pasar keuangan global dan bahwa 8221 rasa kami adalah bahwa pada tahap ini perkembangan tersebut tidak menimbulkan risiko besar untuk prospek ekonomi AS. 8221 Yellen digunakan kesaksiannya untuk memuji pendahulunya. Ben S. Bernanke. untuk membantu 8221 membuat perekonomian kita dan sistem keuangan yang lebih kuat 8221 dan mengatakan dia akan melanjutkan strateginya. 8221 Saya berharap banyak kontinuitas dalam pendekatan FOMC kebijakan moneter. 8221 kata Yellen. Dia bilang dia bertugas di Komite Pasar Terbuka Federal 8221 seperti yang kita merumuskan strategi kebijakan kami saat ini dan saya sangat mendukung strategi itu. 8221 PACE BULANAN The Fed mengatakan pada Desember bahwa mereka akan mulai mengurangi laju bulanan pembelian aset. mengutip kemajuan menuju tujuan kerja penuh. Ini mengumumkan pengurangan 10000000000 bulan itu. diikuti oleh potongan dengan ukuran yang sama pada bulan Januari. menjadi US 65 miliar. Bank sentral mengatakan akan terus membeli obligasi sampai prospek pasar tenaga kerja telah 8221 meningkat secara substansial. 8221 Para pembuat kebijakan Fed juga telah berusaha untuk meyakinkan investor bahwa sementara mereka meruncing pembelian obligasi. mereka masih berniat untuk mempertahankan suku target Fed dekat rekor rendah. Dimulai pada bulan Desember 2012. FOMC mengatakan akan menjaga tingkat mendekati nol 8221 setidaknya selama 8221 sebagai pengangguran di atas 6,5 persen. Pada pertemuan Desember 2013 mereka. itu memperkuat pernyataan itu. mengatakan tingkat kemungkinan akan tetap mendekati nol sampai 8221 lewat waktu 8221 pengangguran turun di bawah 6,5 persen. strategi Yellen diulang hari ini. Pengangguran di Januari turun menjadi 6,6 persen. terendah sejak Oktober 2008. dari 6,7 persen. sebuah laporan Departemen Tenaga Kerja menunjukkan pekan lalu. Pertumbuhan pekerjaan pada bulan Desember dan Januari adalah yang terlemah dari setiap periode dua bulan dalam tiga tahun terakhir. TINGKAT PENGANGGURAN Pengangguran telah jatuh lebih cepat dari para pembuat kebijakan diharapkan. Ketika mereka pertama kali mengumumkan ambang pintu. sebagian besar dari mereka diharapkan tingkat 7,4 persen menjadi 7,7 persen pada akhir tahun 2013 dan 6,8 persen menjadi 7,3 persen pada akhir tahun ini. 8221 Mereka pikir jika tingkat jatuh ke level ini Anda akan melihat pertumbuhan pekerjaan yang lebih banyak dan pertumbuhan ekonomi. 8221 kata Stephen Stanley. kepala ekonom di Pierpont Securities LLC di Stamford. Connecticut. dan mantan ekonom Fed Richmond. 8221 The Fed melihat totalitas data menunjukkan pasar tenaga kerja tidak sehat seperti yang mereka pikir akan ketika kami sampai di ambang batas 6,5 persen. 8221 FOMC tidak bertemu lagi sampai 18-19 Maret. Pada saat itu. ia akan memiliki bulan tambahan data ekonomi. termasuk laporan pekerjaan untuk bulan Februari. NERACA Yellen mengambil alih sebagai ketua Fed pada 3 Februari setelah melayani selama tiga tahun sebagai wakil Bernanke. Dia telah mendukung pembelian obligasi yang diperluas neraca Fed untuk rekor 4100000000000. dan dia membantu menyusun strategi komunikasi yang dirancang untuk membentuk harapan untuk jalan masa depan suku bunga. Bernanke mengatakan dalam sebuah konferensi pers pada bulan Desember bahwa ia telah 8221 selalu berkonsultasi erat dengan Janet. bahkan jauh sebelum ia diangkat oleh presiden. 8221 Dia mengatakan dia 8221 sepenuhnya mendukung 8221 keputusan bank sentral untuk memotong pembelian aset. Sementara dia wakil ketua. Yellen juga memimpin subkomite komunikasi yang diformalkan tujuan Fed untuk inflasi dan pengangguran. The Fed sekarang bertujuan untuk inflasi 2 persen selama jangka panjang. Telah undershooting tujuan tersebut. mengukur Fed disukai harga konsumen naik 1,1 persen tahun lalu. Yellen belum memberikan komentar rinci mengenai prospek kebijakan moneter dan ekonomi sejak April. selain sidang konfirmasi nya pada bulan November. Di luar proses konfirmasi. Yellen belum bersaksi di depan Kongres sebagai pejabat bank sentral sejak Juli 1996, ketika ia masih menjadi gubernur Fed yang ditunjuk oleh Presiden Bill Clinton. TINGKAT SASARAN The Fed telah mempertahankan suku bunga mendekati nol target sejak Desember 2008 dan terlibat dalam tiga putaran pembelian obligasi. Kebijakan pelonggaran membantu mendorong indeks Standard amp Poor s 500 naik sebanyak 173 persen dari level terendah 12 tahun pada tahun 2009. Indeks turun 2,6 persen tahun ini. didorong lebih rendah oleh gejolak di pasar negara berkembang dan spekulasi tentang arah kebijakan Fed. MSCI Emerging Markets Index telah kehilangan 6,7 persen tahun ini sampai kemarin. Dipimpin oleh Reserve Bank of India Gubernur Raghuram Rajan. pembuat kebijakan di pasar negara berkembang telah mengeluh bahwa Fed dan bank sentral utama lainnya mengipasi gejolak dengan tidak memperhitungkan dampak dari kebijakan mereka di negara-negara lain. Dewan Laporan Kebijakan Moneter Gubernur termasuk laporan tentang pasar negara berkembang yang telah berubah lebih stabil dalam menanggapi lonjong Fed pelonggaran kuantitatif dan acara lokal. Analisis Fed Board mengatakan ada tanda-tanda bahwa para investor membedakan antara ekonomi. EMERGING MARKET 8221 Investor tampaknya telah membedakan antara 8221 emerging ekonomi pasar 8221 didasarkan pada kerentanan ekonomi mereka. 8221 menurut Laporan Kebijakan Moneter disampaikan kepada komite DPR. Laporan Fed termasuk indeks kerentanan. dan berkata 8221 Brazil. India. Indonesia. Afrika Selatan. dan Turki adalah salah satu negara yang tampaknya telah paling terpengaruh 8221 oleh sell 8211 off. Namun. berkat perbaikan kebijakan setelah krisis tahun 1990-an. seperti nilai tukar yang lebih fleksibel dan inflasi yang lebih rendah. 8221 tingkat kerentanan di ekonomi tampaknya menjadi material yang lebih rendah dibandingkan dengan episode masa lalu. 8221 Sementara alat pengukur baru-baru manufaktur AS dan pasar tenaga kerja telah menunjukkan kelemahan. ekonom memperkirakan kenaikan pertumbuhan tahun ini. Produk domestik bruto kemungkinan untuk memperluas 2,8 persen. menurut perkiraan median ekonom yang disurvei oleh Bloomberg. menyusul pertumbuhan 1,9 persen pada 2013. Visa Inc. American Express Co. Discover Financial Services Inc dan MasterCard semua melaporkan laba yang lebih baik akan menjadi 2014 pelanggan menggunakan kartu kredit dan debit untuk melakukan pembelian. Ekonomi menunjukkan momentum. MasterCard Chief Executive Officer Ajay Banga mengatakan pada pendapatan panggilan 31 Januari. 8221 Saya tidak melihat AS sebagai perlambatan dengan cara apapun. 8221 kata Banga. 8221 Saya melihatnya membaik. 8220 Klik icon-icon dibawah untuk Membagikan Tulisan ini DISCLAIMER . Segala Informiert von dibuat sebaik mungkin namun tidak menjamin 100 keakuratannya. AnalisaForex Tidak mengajak auf dem laufenden mengharuskan untuk bertrading forex. Forex, CFD, komoditas handeln adalah beresiko tinggi, segala keputusan dan kerugian adalah tanggung jawab Anda (pengunjung / pembaca) sendiri. Tidak menjamin kualitas ataupun kredibilitas atas link ke luar (pihak ketiga) berupa iklan berbayar, broker überprüfen, roboter / EA, dsb. Artikel/tulisan di web analisaforex, boleh dijadikan di copy paste di situs lain, namun berdasarkan etika harus mencantumkan link balik ke situs analisaforex Baca Juga Artikel Terkait close Monday, 09/11/2015 6:23 PM Monday, 09/11/2015 3:05 PMMonday, 09/11/2015 3:02 PMAdakah anda dalam perjalanan untuk membuat sedikit wang pantas Well, impian ini adalah sukar untuk mencapai kerana terdapat banyak sistem di pasaran yang menjanjikan masa depan yang cerah, tetapi gagal memberi apabila ia datang kepada keputusan sebenar. Satu aplikasi tersebut adalah aplikasi bapa. Ia adalah banyak alaf, tetapi aplikasi ini gagal untuk menyampaikan apabila ia datang untuk keputusan. James Simons adalah lelaki di belakang aplikasi ini. Nota: Satu alternatif yang baik kepada penipuan bapa aplikasi ini adalah yang Pilihan perduaan robot . Ianya hanya satu lagi usaha untuk merampas wang daripada peniaga-peniaga. Jika anda masih ingin tahu lebih lanjut kemudian membaca review produk lengkap untuk mendapatkan semua butiran di. Aksi Laman Web App bapa Apabila anda melawat laman Web App bapa, Terdapat kaunter di laman web. Masa yang berubah setiap saat pada kaunter yang, Ia menawarkan akses percuma. Well, pelabur tidak boleh sangat teruja dengan akses percuma jangka kerana ia bermakna bahawa peniaga boleh sign up secara percuma, tetapi dia perlu membayar kepada broker yang berkaitan untuk mendapatkan akses kepada sistem sebenar. Biasanya, peniaga telah membuat deposit. Walau bagaimanapun, biasanya broker bersekutu yang dikawal selia, Jadi ini bermakna bahawa peniaga akan kehilangan wang. Kedua, peniaga perlu memberi email beliau untuk mendapatkan akses. Well, pelabur perlu bersedia untuk semua emel tidak diminta yang akan datang ke akaun beliau sebaik sahaja peniaga telah memberikan alamat e-mel. Peniaga perlu tahu bahawa e-mel maklumat peribadi dan tidak harus diberikan seperti ini kepada mana-mana platform. Jika peniaga tidak akhir sehingga melakukan sesuatu seperti ini, Beliau akan kehilangan privasi beliau. Nota 8211 Berwaspada dari penipu seperti bapa aplikasi seperti e-mel anda adalah maklumat peribadi yang sungguh, Ia tidak akan dikongsi kepada penipu, memilih perisian yang dari senarai yang dicadangkan . Bapa App jualan video tuntutan Jualan video juga telah mendapat tuntutan yang besar untuk membuat. Ia berkata bahawa pelabur boleh mendapat banyak wang dalam agak pendek jangka masa. Walau bagaimanapun, Aplikasi tidak dapat diadili atas faktor-faktor yang. Apa yang perlu disemak adalah jika dakwaan-dakwaan ini adalah benar atau tidak. Pelabur perlu memahami satu perkara yang penting, dan bahawa aplikasi tidak boleh membawa hasil yang drastik, dan peniaga harus berusaha untuk mendapatkan keputusan yang dia mahu. Speaker video cuba meyakinkan dengan menunjukkan sesetengah keputusan antara 2006 dan 2013. Walau bagaimanapun, Keputusan ini adalah sia-sia jika ia tidak dapat disahkan. Read More: Terdapat ramai pengguna yang palsu yang akan mendorong melalui video motivasi dengan menunjukkan wang yang besar, tetapi anda perlu mengesahkan pendapatan mereka sebelum memilih mana-mana perisian atau memilih dari kami dedua auto trading perisian . Speaker cuba untuk membuktikan bahawa aplikasi bapa adalah lebih konsisten daripada mana-mana orang lain dan selain daripada kehilangan sebulan, aplikasi bapa tidak mempunyai bahagiannya daripada kerugian. Well, perkataan ini mungkin kedengaran terlalu meyakinkan untuk peniaga baru, tetapi seorang peniaga yang profesional tidak akan termakan atau dibawa lari oleh terma-terma. Dia akan sentiasa mahu jawapan kepada soalan beliau. Aplikasi yang boleh tidak memberi keputusan yang diinginkan sepanjang masa, Jadi ianya hanya satu lagi usaha untuk memastikan peniaga dalam dunia membuat-Pura. Seorang peniaga yang bijak harus sentiasa melihat kepada fakta-fakta sebelum percaya apa yang orang lain ada mengatakan tentang aplikasi. Seterusnya video beralih ke gimik lama yang sama dan menunjukkan Surat Akuan oleh pelabur. Walau bagaimanapun, ini adalah tidak mencukupi kerana tiada cara untuk mengesahkan sama ada orang-orang ini adalah tulen atau tidak. Speaker video cuba menggunakan teknik tekanan yang sama lama dengan mengatakan bahawa aplikasi ini akan menutup pintunya kepada pelabur-pelabur baru dalam hanya beberapa minggu. Video kemudian membentangkan tuntutan ini keterlaluan yang aplikasi bapa ini membolehkan para pelabur untuk mengeluarkan kira-kira 47,000 seminggu. Ini adalah semata-mata untuk menunjukkan bahawa aplikasi melakukan agak baik walaupun Realitinya adalah berbeza. Seterusnya video beralih ke tajuk sebenar. Ia menerangkan bahawa ada yang akan menjadi satu 5 Yuran pengurusan peratus dan 12 Yuran dana lindung nilai peratus. Inilah risiko besar jika kesahihan aplikasi bapa tidak boleh dipercayai. Aplikasi bapa mendakwa bahawa peniaga boleh membuat 35,000 sebulan. Seluruh tumpuan video adalah pendapatan, Bagaimana wang itu akan diperolehi adalah satu soalan yang besar kerana mereka tidak membincangkan pendekatan ke arah perdagangan. Bapa App telah disembunyikan pendekatan perdagangan, Jadi ia menyukarkan untuk bergantung kepada sistem. Terdapat satu Sedutan Sejarah yang diberi, tetapi ia tidak mencukupi untuk mendapatkan konsep yang lurus. Aplikasi bapa gagal menawarkan demo Apa-apa yang boleh dikatakan pasti mengenai aplikasi apa-apa jika ia gagal untuk menawarkan demo. Begitu juga halnya dengan bapa aplikasi. Ia mewujudkan terlalu banyak gembar-gembur. Walau bagaimanapun, ada ada cara di mana peniaga-peniaga boleh menguji kredibiliti aplikasi ini. Jika demo telah tiada untuk aplikasi bapa, maka ia boleh menjadi lebih mudah bagi para peniaga untuk tahu sama ada aplikasi ini akan menghasilkan keputusan yang dikehendaki. Tanpa demo, peniaga-peniaga tidak tahu sama ada aplikasi ini akan bekerja untuk mereka atau tidak. Inilah yang membuatkan keadaan banyak berbeza. Peniaga-peniaga tidak dapat mengetahui tentang ciri-ciri aplikasi bapa. Ia adalah sukar untuk menilai aplikasi tanpa idea yang melihat dan merasa. Sokongan pelanggan yang hilang untuk aplikasi bapa Sokongan pelanggan hidup adalah penting bagi mana-mana aplikasi. Alasan adalah bahawa ia membantu peniaga untuk mendapatkan kepastian mengenai kredibiliti sistem. Para pelabur dengan mudah boleh mendapatkan jawapan kepada soalan-soalan spot. Walau bagaimanapun, aspek ini yang hilang bagi aplikasi bapa. Terdapat sokongan tidak hidup untuk peniaga-peniaga, Jadi ia menjadi sukar untuk peniaga-peniaga untuk bertanya soalan. Ini bermakna bahawa peniaga-peniaga tidak boleh mendapatkan jawapan pada keadilan masa ini, dan inilah yang membuatkan perkara-perkara yang lebih mencabar bagi peniaga. Semua orang perlu jawapan kepada soalan-soalan dan ketiadaan sokongan pelanggan secara langsung, Ia menjadi sukar untuk mendapatkan jawapan-jawapan. Kisah-kisah kejayaan aplikasi bapa mereka melakukan perkara Laman web ini mempunyai banyak kisah-kisah kejayaan. Walau bagaimanapun, tiada cara yang peniaga boleh mendapatkan kembali kepada orang-orang, Jadi cerita ini akan hanya sia-sia dan tidak memenuhi tujuan di semua. Terdapat hanya satu lagi aksi pemasaran. Walau bagaimanapun, seorang peniaga harus tidak mendapatkan dibawa lari oleh aksi tersebut. Kuantitatif algoritma yang tidak dibicarakan Bilakah pelabur dilihat bahagian FAQ, Ia disebut bahawa bapa aplikasi menggunakan algoritma kuantitatif. Tidak perlu ada perbincangan terperinci algoritma ini. Hanya apabila seorang peniaga memahami pelaksanaan sistem, barulah beliau adalah cukup yakin untuk memilih sistem. Keuntungan tidak perkara itu kepada seorang peniaga yang profesional. Dialah yang lebih berminat untuk mengetahui tentang teknik dan teknologi. Secara keseluruhannya, Ia adalah satu keputusan yang buruk untuk memilih aplikasi bapa. Peniaga-peniaga harus ingat bahawa mereka perlu membayar jumlah yang layak jika mereka membuat keputusan untuk memilih aplikasi bapa. Video jualan juga tidak mengurangkan keluar gambar meyakinkan. Ini bermakna banyak risiko yang terlibat jika peniaga memutuskan untuk memilih sistem ini. Banyak yang dalam talian untuk peniaga, dan pelabur tidak boleh hanya memilih untuk risiko ini pada semua. Beliau perlu bijak dengan perdagangan nya keputusan. Pilihan yang lebih baik adalah untuk mencari robot percuma penipuan dan melihat jenis keputusan peniaga boleh mendapatkan dengan bantuan yang perisian-perisian percuma pilihan perduaan penipuan. Berita baiknya ialah sistem percuma penipuan yang jarang berlaku, tetapi mereka memang ada. Satu-satunya perkara adalah bahawa peniaga perlu melakukan sedikit penyelidikan beliau. Jika anda ingin diberitahu apabila Blog ini kini, Langgan bawah. zusammenhängende Posts
No comments:
Post a Comment